Не пустят без аусвайса*

Банки не смогли полностью подготовиться к нормам закона «О противодействии легализации получения доходов, полученных преступным путем» и попросили отсрочку как у правительства, так и у Центрального Банка. Не смог подготовиться и сам ЦБ, единый для всех банков вид платежных поручений остался пока не утвержденным. В итоге вступление в силу федерального закона с 15 января перенесли на май этого года. Именно к этому времени игроки рынка обязаны привести свои внутренние правила к общим требованиям.

Согласно вводимым нормам, в «платежках» должны подробно указываться сведения о плательщиках и получателях денежных сумм. Это и паспортные данные, номер ИНН, и другие подробности о физических лицах. То есть, придя в банк, человек обязан вписать в платежную ведомость как можно больше информации о себе, иначе банк попросту откажет в данной операции. Пока сегодня ни один банк, кроме обязательного предъявления паспорта, дополнительные сведения у своих клиентов не требует. Отсутствует даже чисто техническая возможность вписывать в графу «платежки» лишнюю для существующего образца информацию.

В обращении председателя ассоциации российских банков Анатолия Аксакова говорится, что новые правила вводить преждевременно: «В законе много белых пятен. В таком виде вряд ли можно помочь в борьбе с легализацией денег, добытых преступным путем, но некоторую путаницу закон внесет. Остается непонятным, как проводить транзакции из-за границы, ведь, по сути, такие переводы уже не должны приниматься. Также положение вступает в противоречие с бурным развитием рынка электронных платежей и интернет-банкинга».

Напомним, что целью законопроекта стало приведение российских норм права в соответствие с рекомендациями международной Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег (ФАТФ). Согласно ему банки обязаны «доносить» обо всех операциях прохождения всех наличных денежных средств на сумму свыше 600 тысяч рублей либо в эквивалентной валюте.

Другие ужесточающие поправки связаны с проверкой паспортов граждан. Если раньше этот документ «пробивали» только на наличие кредитной истории, то по новым правилам данные паспорта уже будут проверять по всей существующей базе МВД.

По мнению аналитика ГК «Регион» Сергея Ладыгина, скорее всего такой паспортный контроль может принести разве что неудобства неплательщикам кредитов или алиментов: «Все остальные, зная о своих «грешках», вряд ли придут в кредитное учреждение. Если же говорить о других изменениях, то они в какой-то степени смогут помочь в борьбе с преступлениями в финансовой сфере. Но нужна обязательно единая выработанная стратегия чиновников и банкиров. Чтобы не произошло согласно выражению «хотели как лучше, а получилось как всегда».

*аусвайс (нем. Ausweis) – документ