Одна ошибка – лицензия долой!

Причин для закрытия банков может стать еще больше. Центробанк, как ведомство курирующее эти учреждения, намерен упростить отзыв лицензий. Осуществляться это будет в рамках уже существующих «антиотмывочных законов», которые начинают активно внедряться в жизнь.

В случае принятия поправок все «косяки»и ошибки в отчетности обойдутся банкирам очень дорого. Если сейчас ЦБ может отозвать лицензию у банка по совокупности «фактов существенной недостоверности отчетных данных», то новое указание дает регулятору право отзыва лицензии уже при наличии «хотя бы одного» такого факта. Если при проверке неучтенная сумма превышает 600 тысяч рублей, то банк тут же может лишиться лицензии и соответственно быть закрытым. Как показывает практика, деятельность по отзыву лицензий проводится весьма эффективно. Однако столь суровые требования могут поставить под угрозу любой банк просто из-за недобросовестности или некомпетентности отдельных сотрудников

Татарстанские банки пока не комментируют инициативу чиновников ЦБ, но подчеркивают, что в случае принятия таких норм они готовы к дополнительным проверкам и раскрытию информации о проводимых операциях.

По мнению аналитика ГК «Регион» Сергея Бурова, формально больше всего шансов лишится лицензии у крупных банков. «Именно у них суммарное количество технических несоответствий может превысить сумму свыше 600 тысяч. Такой закон должен сократить количество таких ошибок и уменьшить вероятность проведения мошеннических операций в работе с фирмами-однодневками».

Напомним, что совсем недавно Минфин высказался за ужесточение уголовных санкций банкиров, главных бухгалтеров кредитных учреждений и руководителей фирм участвующих в таких отмывочных схемах.

По словам банковского аналитика ИК «ФИНАМ» Владимира Сергиевского, ужесточение контроля является продолжением политики, которая проводится вот уже несколько лет и довольно успешно. На самом деле изменения чисто технические, более четко оговаривающие основания и процедуру отзыва, перечень документов и т.д. Банковская система – основа нормально функционирующей экономики, поэтому в ней особенно опасны беспорядок и лазейки для махинаций.

Особую актуальность мерам банков придают мировой кризис ликвидности, предъявляющий особенно суровые требования, а также необходимость следования международным соглашением о пресечении отмывания нелегальных доходов и борьбе с финансированием терроризма, делает выводы специалист.